ロボアドバイザー投資の評価、実はインデックス投資より儲からない？

SEなのに機械に弱いヤワラです。

AIと聞くとなんか凄そう、という気がします。

投資においてもAIが活用されていますが、AI投資の実力はどの程度なのでしょうか？

Contents

某ロボアドバイザーの成績

具体的な名称は避けますが、某ロボアドバイザーの公式ページに行くと、2016/1/16～2018/3/27の運用実績(円建て)が書かれています。

それによると「約2年で運用資金が17.67%増えました」とあります。

なんとなく凄い気もしますが、ほとんどの株が上げている時期だっただけかもしれません。

ロボアドバイザーの凄さを検証するために、日経平均が何％上昇したかを調べます。

2016/1/16～2018/3/27の日経平均株価の情報は以下です。

2016/1/18 始値 (16日,17日は休場)	1万6826.93円
2018/3/27 終値	2万1317.32円

このデータから何％上昇したかを計算します。

2万1317.32円 ÷ 1万6826.93円 × 100(%) = 126.685…%

なので日経平均株価は約26.69%上昇しています。

先での計算結果の通り、

日経平均：26.69%の上昇
ロボアドバイザー：17.67%の上昇

日経平均の方が約9%もロボアドバイザーを上回っています。

つまり100万円で運用した場合、約9万円の差が出ます。

少なくとも現時点での結論としては「インデックスで良くない？」です。

今の所の定説ですが、ロボアドバイザーも所詮はアクティブ投資の一つで、平均的に見るとインデックス投資には劣るようです。

AIは神様のように言われますが、投資の神様と言えば「ウォーレン・バフェット氏」、「ピーター・リンチ氏」が挙げられます。

ピーター・リンチ氏は著書の中で、株で成功する資質について次の様に述べています。

「IQとしては、下から10%以上でかつ上から3%以下の範囲なら問題無いだろう。本当の天才は理論的すぎて、自分が想定するよりずっと単純な株の動きに裏切られてしまうかもしれない。」

AI様が投資で成果を挙げようと思うと、凡庸な投資家の考えを理解出来ないといけないかもしれません。

インデックス投資に関しては下の記事もご参考にどうぞ。ロボアドバイザーに負けず劣らずのほったらかし投資で儲ける事が出来ます。

ネット上でロボアドバイザーをお勧めする人は多いですが、その理由の1つが「紹介料が貰える」からです。

例えばですが、1人紹介すると2000円を貰う事が出来ます。

紹介方法としては以下の手順です。

紹介する人は無責任に自分の利益のために紹介している人が多いのが実情です。

ロボアドは絶対ダメとはいいませんが、なんとなく勧められたから、という理由で始めるのはお勧めしません。

以上